AML политика
Политика платежной организации «NOMAD CLUB» в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Товарищество с ограниченной ответственностью «NOMAD CLUB» является платежной организацией в соответствии с учетной регистрацией Национального Банка Республики Казахстан, регистрационный номер в реестре платежных организаций №02-23-174 от 08.11.2023 г., оказывающей услуги по обработке платежей, инициированных клиентом в электронной форме, и передаче необходимой информации банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для осуществления платежа и (или) перевода либо принятия денег по данным платежам.
В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ТОО «NOMAD CLUB» (далее — Организация) разработана и внедрена система внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — Система ПОД/ФТ).
Система ПОД/ФТ Организации основана на принципах предотвращения вовлечения Организации и ее сотрудников в осуществление противозаконных действий, связанных с отмыванием преступных доходов, а также исключения возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности:
Система ПОД/ФТ Организации выстроена в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан в сфере ПОД/ФТ, законодательными и нормативными актами Национального Банка Республики Казахстан и учитывает рекомендации, разработанные международными организациями — Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force — FATF, Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) и пр.
В своей деятельности Организация придерживается позиции полной прозрачности деловых отношений с клиентом на протяжении всего периода обслуживания, руководствуясь принципом «Знай своего клиента».
Руководствуясь положениями Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон), в Организации создано подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Комплексным документом, регламентирующим деятельность Организации по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности предпринимаемых Организацией мер и предпринимаемых процедур в целях ПОД/ФТ, являются Правила внутреннего контроля (далее — ПВК по ПОД/ФТ). Реализацию ПВК по ПОД/ФТ обеспечивает специальное должностное лицо Организации — Ответственный сотрудник, подотчетный первому руководителю Организации.
При реализации ПВК по ПОД/ФТ Организация обеспечивает:
Система ПОД/ФТ включает в себя:
Организация на постоянной основе проводит работу по актуализации, модернизации и внедрению новых противолегализационных механизмов и процедур, направленных на повышение производительности и эффективности системы ПОД/ФТ.
Товарищество с ограниченной ответственностью «NOMAD CLUB» является платежной организацией в соответствии с учетной регистрацией Национального Банка Республики Казахстан, регистрационный номер в реестре платежных организаций №02-23-174 от 08.11.2023 г., оказывающей услуги по обработке платежей, инициированных клиентом в электронной форме, и передаче необходимой информации банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для осуществления платежа и (или) перевода либо принятия денег по данным платежам.
В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ТОО «NOMAD CLUB» (далее — Организация) разработана и внедрена система внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — Система ПОД/ФТ).
Система ПОД/ФТ Организации основана на принципах предотвращения вовлечения Организации и ее сотрудников в осуществление противозаконных действий, связанных с отмыванием преступных доходов, а также исключения возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности:
Система ПОД/ФТ Организации выстроена в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан в сфере ПОД/ФТ, законодательными и нормативными актами Национального Банка Республики Казахстан и учитывает рекомендации, разработанные международными организациями — Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force — FATF, Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) и пр.
В своей деятельности Организация придерживается позиции полной прозрачности деловых отношений с клиентом на протяжении всего периода обслуживания, руководствуясь принципом «Знай своего клиента».
Руководствуясь положениями Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон), в Организации создано подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Комплексным документом, регламентирующим деятельность Организации по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности предпринимаемых Организацией мер и предпринимаемых процедур в целях ПОД/ФТ, являются Правила внутреннего контроля (далее — ПВК по ПОД/ФТ). Реализацию ПВК по ПОД/ФТ обеспечивает специальное должностное лицо Организации — Ответственный сотрудник, подотчетный первому руководителю Организации.
При реализации ПВК по ПОД/ФТ Организация обеспечивает:
- применение процедур управления риском легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ;
- сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых Организацией в целях обеспечения ПОД/ФТ;
- своевременность направления сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ в уполномоченный орган (Национальный Банк Республики Казахстан и/или Агентство Финансового Мониторинга Республики Казахстан).
Система ПОД/ФТ включает в себя:
- идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных собственников в соответствии с положениями Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан;
- изучение и углубленное изучение клиента посредством реализации принципа «Знай своего клиента», в том числе с учетом соблюдения норм должной осмотрительности и мер по надлежащей проверке клиентов;
- установление реальных бенефициарных собственников;
- применение процедур по управлению риском клиента и риском использования услуг в преступных целях, включая риск использования технологических достижений;
- анализ, мониторинг, оценка и контроль всех операций клиентов для выявления операций, вызывающих подозрение в том, что они совершаются в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма;
- процедуры выявления операций, подлежащих обязательному мониторингу;
- документальное фиксирование и хранение информации;
- регулярное проведение обучения работников Организации по вопросам ПОД/ФТ, учитывающее изменения в действующем законодательстве в области ПОД/ФТ.
Организация на постоянной основе проводит работу по актуализации, модернизации и внедрению новых противолегализационных механизмов и процедур, направленных на повышение производительности и эффективности системы ПОД/ФТ.